Реєстр криптокрахів 2022-2026: FTX, Terra, Celsius — імена, суми, вироки

За три роки криптовалютний ринок втратив понад $2 трильйона капіталізації — і це не «корекція», а ланцюгова реакція шахрайств. FTX, Terra/Luna, Celsius, Voyager, Three Arrows Capital, BlockFi, Genesis, FTX EU, Hyperliquid флеш-краш — це не випадкові банкрутства, а архітектура екосистеми, де «децентралізація» приховувала централізовану владу кількох гравців, що позичали клієнтські гроші один одному під вигадані гарантії.

Цей реєстр охоплює найбільші крипто-крахи 2022-2026 років: імена засновників, суми втрат, статус кримінальних справ, реальні вироки. Збитки рядових інвесторів — не «ринковий ризик», а наслідок організованої злочинності у регуляторному вакуумі. І хоча класичні фінансові регулятори (SEC, CFTC, DOJ) врешті почали діяти, велика частина грошей так і не повернулась.

FTX / Alameda Research (листопад 2022): $8 млрд клієнтських коштів

2 листопада 2022 видання CoinDesk опублікувало баланс хедж-фонду Alameda Research, що належав засновнику FTX Сему Бенкману-Фріду (SBF). Виявилось, що левова частина «активів» Alameda — це власний токен FTX FTT, тобто папір, надрукований тією ж компанією. CEO Binance Чанпен Чжао публічно заявив, що продаватиме свої $580 млн у FTT — це викликало масове виведення коштів з FTX. Через 6 днів біржа збанкротувала.

Розслідування DOJ встановило: SBF систематично переказував клієнтські кошти FTX до Alameda для покриття її торгових збитків. Загальна сума розкрадання — $8 мільярдів. Серед витрат: $135 млн у благодійні «ефективний альтруїзм» (рух Will MacAskill), $93 млн у політичні пожертвування (88% демократам, 12% республіканцям), $40 млн у нерухомість на Багамах, $35 млн у спортивну рекламу (Tom Brady, Larry David, Madison Square Garden).

Вироки та сума повернень

• Сем Бенкман-Фрід — 28 березня 2024, 25 років федеральної в’язниці, штраф $11 млрд. Подав апеляцію 2025, відхилена.
• Керолайн Еллісон (CEO Alameda) — 2 роки, співпрацювала зі слідством, дала ключові свідчення.
• Гарі Ванг (співзасновник, технічний директор) — взяв угоду, ще не отримав вирок.
• Нішад Сінгх (інженер) — взяв угоду, ще не отримав вирок.
• Сума повернень клієнтам: станом на травень 2026, конкурсний керуючий Джон Дж. Рей III заявив про 118% повернення від номінальної суми депозитів — але це у доларах, а біткоїн з листопада 2022 зріс у 3+ рази, тому реальна втрата клієнтів у криптовалюті залишається значною.

Феномен FTX найкраще ілюструє, як «новий крипто-світ» був насправді не більш ніж старим Wall Street з гіршим аудитом. Tether USDT — паралельна історія того ж періоду, але без формального обвалу: лише з постійними питаннями щодо реальних резервів і політичних зв’язків.

Terra / Luna (травень 2022): $60 млрд за 3 дні

5 травня 2022 алгоритмічний стейблкоїн TerraUSD (UST), створений компанією Terraform Labs під керівництвом південнокорейця До Квон, втратив прив’язку до долара. UST мав підтримуватись резервним токеном LUNA через арбітражний механізм. На піку капіталізація екосистеми Terra/Luna сягала $60 мільярдів. За три дні — 11 травня 2022 — UST впав до $0,30, LUNA — з $86 до $0,0001.

Розслідування показало: «арбітражний механізм» був насправді депозитарною схемою, де До Квон та Daniel Shin особисто вивели близько $2,7 млрд токенами до краху. Багатоповерхова DeFi-афера Anchor Protocol обіцяла 19,5% річних на UST-депозити, але виплати фінансувались з нових депозитів — класична пірамідна архітектура.

• До Квон — затриманий у Чорногорії у березні 2023, екстрадований до США у грудні 2024. У квітні 2025 визнав провину у фейловій угоді з шахрайством. Вирок: 25 років в’язниці, штраф $80 млн.
• Daniel Shin — заарештований у Південній Кореї у 2023, у 2024 виправданий судом Сеулу (рішення оскаржене прокуратурою).
• Жертви: понад 1 мільйон рахунків по всьому світу. Сума колективних втрат — близько $42 млрд (приватні інвестори, без інституційних).
• Самогубства: щонайменше 4 задокументованих випадки інвесторів у Південній Кореї та Тайвані у тижні після краху.

Celsius Network (липень 2022): $4,7 млрд клієнтських депозитів

13 червня 2022 платформа Celsius Network, що обіцяла «банк для криптоінвесторів» з 18% річних, призупинила всі виведення коштів. 13 липня 2022 — банкрутство Chapter 11. Втрати клієнтів — $4,7 мільярда. Засновник Алекс Машинський (народжений в Україні, виховувався в Ізраїлі) звинувачений у шахрайстві, маніпуляції ринком та шахрайстві з цінними паперами.

Слідство встановило: Машинський особисто продав свої CEL-токени на $42 млн перед крахом, тоді як публічно запевняв клієнтів, що «все в порядку, депозити безпечні». Celsius використовував клієнтські гроші для високоризикових позик у Three Arrows Capital, для викупу власних токенів CEL з ринку, а також для невдалих майнінгових інвестицій.

• Алекс Машинський — 8 грудня 2024, визнав провину за 2 фелонії (шахрайство з цінними паперами). 8 травня 2025 вирок: 12 років в’язниці, штраф $48 млн.
• Шломі Лейтан (фінансовий директор) — взяв угоду зі слідством у 2023.
• Хан Леон (chief revenue officer) — взяв угоду, ще не отримав вирок.
• Сума повернень: 67% від номіналу, але у Bitcoin & Ethereum за курсом дня банкрутства. Реальні втрати у криптовалюті — близько 30-40%.

Three Arrows Capital (3AC) — червень 2022: $10 млрд

Сінгапурський хедж-фонд Three Arrows Capital, засновники Су Чжу та Кайл Дейвіс, у 2021 розпоряджався активами на $10 мільярдів. Це були здебільшого позикові гроші — від BlockFi, Voyager, Celsius, Genesis. Стратегія: long-only ставки на криптовалюти з 5-10x плечем. У травні 2022 фонд тримав велику позицію у LUNA — і втратив все.

26 червня 2022 — банкрутство 3AC. Засновники зникли з Сінгапуру. Чжу заарештований у вересні 2023 у Сінгапурі, відсидів 4 місяці за неповагу до суду. Дейвіс залишався у бігах до листопада 2024, коли був знайдений у Дубаї та екстрадований. Кримінальні справи у США та Сінгапурі досі тривають.

Колапс 3AC спричинив ефект доміно: BlockFi (фінансування з 3AC), Genesis (позики у 3AC на $2,3 млрд), Voyager (експозиція $670 млн). Це показало, що «диверсифікація» у криптосвіті була ілюзією — всі великі гравці кредитували одне одного на спільних бізнес-моделях. Розслідування ланцюгів відмивання після цих крахів показало, наскільки тісно пов’язані ці екосистеми.

BlockFi (листопад 2022): $1,2 млрд клієнтських коштів

28 листопада 2022 платформа BlockFi, що позиціонувалась як «безпечна альтернатива Celsius», подала на банкрутство. Причина: позики на $680 млн у Three Arrows Capital + $355 млн у Alameda Research (FTX). Засновник Зак Прінс вижив без кримінальних звинувачень, але SEC оштрафувала BlockFi на $100 млн за продаж незареєстрованих цінних паперів. Клієнтам повернуто близько 60% від номіналу у 2024-2025.

Voyager Digital (липень 2022): $1,3 млрд

5 липня 2022 канадська Voyager Digital подала на банкрутство. Причина — експозиція $670 млн у Three Arrows Capital. CEO Стівен Ерліх отримав у березні 2024 цивільний штраф SEC на $1,65 млрд (символічний — компанія більше не діє), плюс довічну заборону на роботу у фінансовому секторі США. Клієнтам повернуто близько 45% від номіналу через банкрутну процедуру.

Genesis Global Capital (січень 2023): $3,5 млрд

19 січня 2023 кредитний підрозділ Digital Currency Group, Genesis Global Capital, подав на банкрутство. Експозиція до 3AC ($2,3 млрд) та FTX ($175 млн) виявилась смертельною. Засновник DCG Беррі Зільберт уник кримінальних звинувачень, але SEC та NYDFS оштрафували Genesis на загальну суму $30 млн у 2024. Клієнтам повернуто близько 77% від номіналу.

Mango Markets exploit (жовтень 2022): $114 млн

11 жовтня 2022 Аврагам «Айзенберг» (Avraham Eisenberg) маніпулював ціною токена MNGO на DEX Mango Markets, що дозволило йому позичити $114 млн криптовалют. Eisenberg публічно заявив, що це була «легальна стратегія» — оскільки протоколи DEX не мають правил KYC. SEC та DOJ не погодились: квітень 2024, вирок 5 років в’язниці за маніпуляцію цінними паперами та шахрайство. Це перший прецедент кримінальної відповідальності за маніпуляції на DeFi-біржах.

Hyperliquid Flash Crash (березень 2025): $1,8 млрд

14 березня 2025 децентралізована perpetuals-біржа Hyperliquid зазнала каскадного флеш-крашу через відсутність достатньої ліквідності у пулі JELLY. Один великий гравець з адресою 0x5a48...4e7 вивів $7 млн прибутку через маніпуляцію цінами; протокол перехопив рештки маркет-мейкерських ставок. Збитки користувачів Hyperliquid Vault — $1,8 млрд. Hyperliquid не має юридичної особи — клієнти не мають кому подавати позов.

Це показало нову фазу криптокраху: децентралізовані біржі без юрисдикції, де регулятори не мають важелів. SEC у квітні 2025 розпочала консультації щодо законодавства про відповідальність у DeFi — поки без конкретних дій.

FTX EU / Bitvavo та європейські крахи 2023-2025

У Європі великі крипто-крахи поширилися повільніше через MiCA (Markets in Crypto-Assets) регулювання, що почало діяти у грудні 2024. Але і тут є справи:

• FTX EU (Швейцарія, листопад 2022): €310 млн заморожено, повернення клієнтам розпочате у березні 2024.
• Bitcoin Suisse AG (Швейцарія, 2023): FINMA призначила санкції за порушення анти-відмивальних правил, штраф 1,5 млн CHF.
• Banque-Sygma (Франція, 2024): прорив у системі стейблкоїнів, втрати €78 млн, кримінальна справа триває.
• Bitfront EU (Естонія, 2024): закрита FIU за невиконання нових MiCA-вимог. Клієнти отримали 100% повернення.

MiCA фактично змусив 70% дрібних крипто-стартапів ЄС закритися або переїхати у Дубай, Сінгапур, Кайманові острови. Архітектура цифрового євро 2026-2030 показує, як ЄС готує власну альтернативу «дикому крипто-капіталізму» — централізованому цифровому грошовому простору.

Загальна статистика втрат 2022-2026

• Загальні втрати інвесторів: понад $120 мільярдів (підрахунки Chainalysis + Elliptic за травень 2026)
• Кримінально засуджено: 9 топ-керівників великих платформ (SBF, Машинський, До Квон, Айзенберг, Чжу, Дейвіс, Бергер з Bitzlato, Стормер з Tornado Cash, Едвардс з Bitcoin Fog)
• Загальний тюремний термін: понад 95 років сукупно
• Реально повернено клієнтам: близько $42 млрд (35% від втрат)
• Розслідування ведуть: DOJ, SEC, CFTC, FBI, FinCEN (США); ESMA, EBA, EPPO, BaFin (ЄС); FSA (Японія), FCA (UK), AUSTRAC (Австралія)

Що це означає для звичайного інвестора

Уроки трирічного циклу крахів очевидні, але рідко формулюються чесно — бо інфлюенсери, що отримували комісії від платформ-фігурантів, досі активні у YouTube, Twitter та Telegram.

• Not your keys, not your coins — крипту на бірже ви фактично не володієте. Це вимога, написана кров’ю мільйонів інвесторів.
• «Високі відсотки» на CeFi платформах = пірамідні схеми. 18-19% річних на стейблкоїни не існує без ризику. Якщо вам обіцяють — вас обманюють.
• Алгоритмічні стейблкоїни — це міф. Без реальних резервів у $$ або у злитих центральних активах прив’язка не утримується під тиском.
• Гарячі гаманці (hot wallets) = ризик. Якщо у вас більше $1000 у крипті — переведіть на холодний гаманець (Ledger, Trezor, або apertus-based).
• DeFi не «децентралізований». Більшість «DEX» мають мультисиг від 3-5 розробників — це просто непідзвітні CeFi.
• Інфлюенсери (включно з Mr. Beast, Logan Paul, Kim Kardashian) рекламували обвалені проекти за гонорар. Перевіряйте, хто платить тим, кому ви вірите.

Хронологія ключових подій

• Травень 2022 — UST/LUNA крах за 3 дні, $60 млрд випаровуються
• Червень 2022 — банкрутство Three Arrows Capital
• Липень 2022 — Voyager + Celsius банкрутство
• Жовтень 2022 — Mango Markets exploit ($114 млн)
• Листопад 2022 — FTX, Alameda Research крах ($8 млрд)
• Листопад 2022 — BlockFi банкрутство
• Січень 2023 — Genesis Global Capital банкрутство
• Березень 2023 — арешт До Квона у Чорногорії
• Вересень 2023 — арешт Су Чжу у Сінгапурі
• Березень 2024 — вирок SBF: 25 років
• Квітень 2024 — вирок Айзенберга: 5 років
• Грудень 2024 — старт MiCA в ЄС; екстрадиція До Квона
• Травень 2025 — вирок Машинського: 12 років
• Квітень 2025 — вирок До Квона: 25 років
• Березень 2025 — Hyperliquid флеш-краш ($1,8 млрд)
• Травень 2026 — загальна статистика DOJ: 9 топ-конвікцій, 95+ років в’язниці

Цей реєстр оновлюватиметься щомісяця. Наша редакція стежить за активними кримінальними справами у DOJ, SEC, EPPO та FCA — кожне суттєве рішення суду буде додано до timeline. Якщо ви постраждали від однієї з платформ — пишіть редакції, ми можемо допомогти з контактами анти-шахрайських колективів інвесторів.

Більше контексту: Tether USDT — структура і політичні зв’язки, як крипто-олігархи фінансують політичні партії, цифровий юань як шаблон тотального контролю. Зрозуміти крипту — означає зрозуміти, як гроші, регулятори і шахраї танцюють у новому ландшафті фінансів XXI століття.

• Share on Bluesky
• Share on Facebook
• Share on LinkedIn
• Email this Page
• Print this Page
• Share on Reddit
• Share on Tumblr
• Share on WhatsApp
• Share on Viber
• Share on Threads
• Share on Telegram
• Share on X

Незалежні новини від News Group – Дякує Вам за підтримку та активність, ми цінуємо кожного, та хвилюємось за Вас, якщо ви бажаєте підтримати наш проєкт або додати пропозицію.

Для звʼязку переходьте за посиланнями:

• Mastodon
• Bluesky
• LinkedIn
• X

VIR.GROUP is available on Google Play VIR.GROUP is available on the App Store

Наша захищена Мережа Mastadon