Нью-Йоркський департамент фінансових послуг 15 жовтня зобов’язав шведський Skandinaviska Enskilda Banken сплатити $33 млн за системні прогалини антивідмивного контролю в естонських, латвійських та литовських підрозділах між 2015 та 2019 роками, йдеться у Прес-релізі NYDFS від 15 жовтня 2026. SEB став четвертим банком, якого Нью-Йоркський регулятор оштрафував у рамках десятирічної перевірки зв’язків фінансових установ з панамською фірмою Mossack Fonseca, документи якої витекли у 2016 році.
- KYC, кореспондентські рахунки і backlogs у Прибалтиці
- Четвертий у черзі: 8 млн штрафів NYDFS за Panama Papers
- Стокгольм і Нью-Йорк: паралельні розслідування
- Більше матеріалів
- NYDFS оштрафував SEB на млн за AML-порушення у Балтії
- Samsung, SK Hynix і Micron під позовом за картель на ринку DRAM
- Archegos 2021: TRS-свопи, прайм-брокер і ,5 млрд Credit Suisse
- Intel звітує 29 жовтня: відновлення Lip-Bu Tan під мікроскопом
- HSBC Islamic Fund вклав 0 млн у постачальників зброї
- LASST подала позов проти OpenAI за злом Hugging Face агентами
KYC, кореспондентські рахунки і backlogs у Прибалтиці
Регулятор у Consent Order зафіксував шість конкретних порушень. SEB не проводив достатній customer due diligence для клієнтів із підвищеним ризиком і не підтримував повних клієнтських файлів. Процедури для кореспондентських банків-партнерів із ризикових юрисдикцій не оновлювалися належним чином, а розрахунок AML-ризику залишався неповним. У відділеннях в Естонії, Латвії та Литві накопичилися черги неперевірених транзакцій, що затримували виявлення підозрілої активності та перевірку санкційних ризиків.
Примітно, що значна частина доказів у Consent Order надійшла від власних внутрішніх аудитів SEB. Cecilia Wolrath Ekenbäck, голова департаменту комплаєнсу групи SEB, пояснила у Прес-релізі банку: “Перевірка значною мірою спиралася на власні внутрішні механізми контролю SEB та висновки щодо колишніх балтійських процедур”.
Четвертий у черзі: $298 млн штрафів NYDFS за Panama Papers
Після витоку 11,5 млн документів Mossack Fonseca у квітні 2016 року NYDFS ініціював перевірку усіх своїх ліцензіатів на наявність зв’язків із панамською фірмою. За 10 років регулятор виніс чотири рішення: Mega International Commercial Bank (Тайвань) отримав штраф $180 млн у 2016 році, Nordea Bank (Фінляндія) – $35 млн у 2024-му, Swedbank (Швеція) – $50 млн у липні 2026-го, SEB – $33 млн у жовтні 2026 року. Загальна сума чотирьох штрафів NYDFS – $298 млн.
Паралельно американський FinCEN разом із OCC у 2022 році стягнули $140 млн із техаського USAA Federal Savings Bank за збої у виявленні підозрілих операцій, пов’язаних з офшорами, що фігурували у Panama Papers. Виконуюча обов’язки суперінтенданта NYDFS Kaitlin Asrow заявила у офіційному повідомленні: “Департамент притягуватиме до відповідальності установи, що не відповідають встановленим стандартам”.
Стокгольм і Нью-Йорк: паралельні розслідування
SEB вже стикався із санкціями за ті самі порушення на рідному ринку. Шведський Finansinspektionen у червні 2020 року виніс рішення проти банку – штраф у 1 млрд шведських крон і офіційне попередження за недоліки системи AML у балтійських підрозділах у 2015 – на початку 2019 року. Тоді як Стокгольм закрив справу шість років тому, нью-йоркський процес тривав до жовтня 2026 року.
Міністерство юстиції США, яке проводило паралельне розслідування, закрило справу без висунення звинувачень. “Цей розділ тепер закрито”, – заявила Ekenbäck. SEB відображатиме $33 млн в операційних витратах IV кварталу 2026 року і залишає без змін річний цільовий показник витрат; банк вказує на обмежений фінансовий вплив при загальних активах $370,2 млрд.
Штраф $33 млн становить менш ніж одну соту відсотка балансу SEB і не загрожує операційній стійкості банку. Але рішення закриває останній відкритий фронт американських регуляторів у Panama Papers-справі: NYDFS послідовно дійшов до всіх чотирьох банків під своєю юрисдикцією, що мали задокументовані зв’язки з Mossack Fonseca, – протягом десяти років після витоку.
SEB оприлюднить повні результати за III квартал 2026 року 22 жовтня. NYDFS не повідомив про відкриті розслідування, пов’язані з Panama Papers, після закриття справи SEB.
Джерела: Banking Dive, “NYDFS fines Swedish bank SEB $33M over AML issues” · SEB Group, “SEB reaches a resolution with DFS”
