Консорціум ICIJ разом із BuzzFeed News 19 вересня 2020 року оприлюднив 2 100 секретних звітів Мережі з фінансових злочинів (FinCEN), з яких випливало, що п’ять найбільших банків світу — JPMorgan Chase, Deutsche Bank, HSBC, Standard Chartered і Bank of New York Mellon — перевели між 1999 і 2017 роками щонайменше $2 трлн коштів від клієнтів, яких власні комплаєнс-офіцери банків позначали як підозрілих. Шість років потому жоден із цих банків не отримав кримінального обвинувачення, а єдина людина, яка потрапила за ґрати, — чиновниця Казначейства, що злила документи.
Розслідування, яке провели 400 із лишком журналістів упродовж 16 місяців, залишається одним із найбільших фінансових витоків в історії. Про те, що змінилося — і що не змінилося — за шість років, детальніше в нашому архіві розслідувань корупційних фінансових схем.
- Витік із Казначейства: 2 100 звітів і 108 медіа-партнерів
- Deutsche Bank: ,3 трлн і 0 млн компанії Коломойського
- NoviRex і 0 млн: Клюєв, Манафорт і JPMorgan
- HSBC, 1 млн для картелів і угода без наслідків
- Corporate Transparency Act: ухвалений у 2020-му, знятий у 2025-му
- Більше матеріалів
- Alphabet перед звітом 28 жовтня: Google Cloud +82%, але FCF від’ємний
- Маск визнав обмеження Starlink після тижня заперечень
- Apple переробить ATT: Bundeskartellamt зробив зміни обов’язковими
- CENTCOM підготував план ударів по Ірану: рішення Трампа після 3 листопада
- Суверенний дефолт: механіка і урок Аргентини 2001
- Єврокомісія пред’явила KKR звинувачення у справі TIM NetCo
Витік із Казначейства: 2 100 звітів і 108 медіа-партнерів
Документи до BuzzFeed News потрапили від Наталі Мейфлавер Сорс Едвардс, старшого радника FinCEN. Едвардс починала передавати SARs — Suspicious Activity Reports, тобто звіти про підозрілі операції, які банки зобов’язані подавати регулятору, — ще з 2017 року. У жовтні 2018-го її заарештували, у січні 2020-го вона визнала провину і отримала вирок у шість місяців ув’язнення. Публікації вийшли у вересні 2020-го.
BuzzFeed News передав документи до ICIJ — того самого консорціуму, що раніше оприлюднив Panama Papers і Pandora Papers. До FinCEN Files долучилися 108 медіа-партнерів у 88 країнах. Витік охопив менш ніж 0,02% від 12 мільйонів SARs, поданих банками між 2011 і 2017 роками, — і навіть ця мікрочастка задокументувала $2 трлн підозрілих операцій за 170 юрисдикціями.
BuzzFeed News, перший одержувач витоку, закрився у квітні 2023 року. ICIJ і OCCRP продовжують вести архів розслідування.
Deutsche Bank: $1,3 трлн і $240 млн компанії Коломойського
З усього зафіксованого в FinCEN Files обсягу Deutsche Bank обліковує $1,3 трлн — майже дві третини від загального показника. Один клієнт через підрозділ Frankfurt Trust перевів $2,6 млрд за той самий 18-річний період; банк досі не назвав його публічно. Серед ідентифікованих клієнтів — Claresholm Marketing Ltd, яку ICIJ пов’язав із мережею українського олігарха Ігоря Коломойського: між груднем 2015 і травнем 2016 року компанія провела через Deutsche Bank $240 млн.
Цей часовий відрізок збігся з піковим протистоянням Коломойського і Нацбанку України навколо ПриватБанку, що завершилося примусовою націоналізацією у грудні 2016-го. У 2014-2022 роках Коломойський також фігурував у розслідуванні Міністерства юстиції США щодо відмивання $5,5 млрд, частина яких, за матеріалами DOJ, пройшла через американські банки. Deutsche Bank у відповідях ICIJ жодного разу не прокоментував Claresholm.
За різними справами Deutsche Bank виплатив американським регуляторам понад $7,2 млрд — компенсацію за іпотечні цінні папери 2006-2007 років — і ще $130 млн у 2021 році за порушення FCPA і шахрайство. Жоден топ-менеджер банку не притягувався до кримінальної відповідальності за порушення AML-законодавства.
NoviRex і $230 млн: Клюєв, Манафорт і JPMorgan
Серед клієнтів JPMorgan Chase у FinCEN Files — NoviRex Sales LLP, зареєстрована у Великій Британії. За п’ять років, між 2010 і 2015-м, JPMorgan провів 706 транзакцій NoviRex загальною сумою $230 млн. Ріки Ґейтс, партнер Пола Манафорта, показав на суді 2018 року, що саме Андрій Клюєв — заступник голови Адміністрації президента Януковича — стояв за NoviRex і замовляв у Манафорта консалтинг щодо просування Партії регіонів на Заході.
Аналіз ICIJ встановив, що $4 190 111 із цих грошей перейшли до консалтингової структури Манафорта. Платежі маскувалися як виставлення рахунків за “комп’ютерне обладнання”, а серед позицій у SARs фігурують “нижня білизна” і “чоботи по коліно”. Загалом JPMorgan обробив понад $50 млн транзакцій Манафорта за десятиліття, включно з $6,9 млн у 14 місяців після його відставки зі штабу Трампа у серпні 2016-го.
Клюєв заперечив причетність до NoviRex, заявивши, що дізнався про неї лише з публікацій преси. Манафорта засудили у 2018 році у федеральних судах США — але не за транзакції NoviRex, а за шахрайство із банківськими позиками і несплату податків. У березні 2020 року його достроково звільнили під домашній арешт. Клюєв перебуває у розшуку з 2014 року.
HSBC, $881 млн для картелів і угода без наслідків
У грудні 2012 року HSBC уклав із Міністерством юстиції США відстрочену угоду про переслідування (DPA): банк визнав, що відмив щонайменше $881 млн для мексиканського картелю Sinaloa і колумбійського Norte del Valle. Штраф склав $1,9 млрд; умова угоди — п’ять років дотримання зобов’язань під наглядом незалежного монітора.
FinCEN Files показали: упродовж усього пробаційного терміну HSBC продовжував рухати гроші для клієнтів, яких власні комплаєнс-офіцери позначали як підозрілих, — включно з особами, пов’язаними з підозрілими схемами з Росії і Понці-схемою, яку розслідували в кількох країнах. У грудні 2017 року Міністерство юстиції все одно оголосило, що HSBC “виконав усі зобов’язання”, і закрило кримінальне переслідування. У квітні 2026 року платформа AML Intelligence повідомила про нове розслідування HSBC і Standard Chartered — цього разу у зв’язку з підозрілими транзакціями через іранські фінансові мережі.
Corporate Transparency Act: ухвалений у 2020-му, знятий у 2025-му
Через три місяці після FinCEN Files, у грудні 2020 року, Конгрес США прийняв Corporate Transparency Act (CTA) — закон, що зобов’язував мільйони американських компаній розкрити справжніх бенефіціарних власників у реєстрі FinCEN. Ця вимога набрала чинності у січні 2024-го. У грудні 2024 року окружний суд Техасу видав загальнонаціональний судовий заборонний наказ, зупинивши закон на невизначений термін.
У березні 2025 року адміністрація Трампа через FinCEN остаточно зняла вимогу розкриття для внутрішніх американських компаній. Тепер звітувати зобов’язані лише іноземні юридичні особи, зареєстровані у штатах. У жовтні 2025-го Казначейство США додатково пом’якшило вимоги до самих SARs: міністр фінансів назвав це “практичними реформами, що знижують регуляторне навантаження”.
FinCEN Files задокументували не разові зловживання, а відтворювану схему: банки подають SARs — і тим самим de facto захищають себе від кримінального переслідування, бо підтверджують, що “повідомили регулятора”. Штрафи при цьому не перевищують відсотка від прибутку підозрілих операцій, а кримінальне переслідування окремих менеджерів залишається винятком у всіх п’яти зазначених банках.
Із $2 трлн підозрілих транзакцій, задокументованих у FinCEN Files, жоден банк не визнав кримінальної відповідальності, а Наталі Едвардс, яка злила ці документи, провела шість місяців у в’язниці. Наступний масив SARs FinCEN — приблизно 12 мільйонів документів за 2018-2024 роки — залишається засекреченим.
Джерела: ICIJ, “About the FinCEN Files investigation” · ICIJ / OCCRP, “Global Banks Defy U.S. Crackdowns By Serving Oligarchs, Criminals, and Terrorists” · FinCEN.gov, “FinCEN Removes Beneficial Ownership Reporting Requirements for U.S. Companies” (2025)
