У лютому 2022 року консорціум OCCRP та видання Süddeutsche Zeitung розкрили 18 000 рахунків Credit Suisse з потенційно кримінальними власниками – серед них наркобарони, диктатори і торговці людьми, – а сума активів на підозрілих рахунках перевищила $8 млрд. Чотири роки по тому швейцарські суди виправдали банк у єдиній відкритій кримінальній справі, UBS завершує поглинання Credit Suisse разом з цими клієнтами, а під кримінальним переслідуванням опинився журналіст, який про все це написав.
Детальний архів розслідування зберігає наш розділ розслідувань – там зібрані матеріали про офшорні схеми, кримінальні фінансові мережі і витоки документів.
- 18 000 рахунків і млрд: клієнти з кримінальним минулим
- Болгарська кокаїнова справа і виправдання березня 2026-го
- Стаття 47 і обшук у журналіста: Берн захищає банківську таємницю
- UBS і 30 000 клієнтів без вироків: підсумок чотирьох років
- Більше матеріалів
- Трамп помилував засновника Silk Road Ульбрiхта в перший тиждень
- Chat Control в ЄС: 314 MEP проти — і закон все одно ухвалено
- Хусити захопили Мокху і наближаються до Баб-ель-Мандебу
- Нетаньяху подає до суду на Haaretz за звіт про ОАЕ і 7 жовтня
- Сем Бенкман-Фрід програв апеляцію: вирок 25 років остаточний
- Cum-Ex: €55 млрд з платників податків ЄС і мовчання Шольца
18 000 рахунків і $8 млрд: клієнти з кримінальним минулим
Витік охоплює дані з 1940-х по 2010-і роки. OCCRP залучив медіапартнерів на п’яти континентах. Серед ідентифікованих клієнтів – сербський наркоторговець Родольяб Радулович, відомий у поліцейських архівах Балкан як «Міша Банана» за звичку ховати кокаїн у банановому вантажі. Credit Suisse відкрив йому два рахунки: один у 2005 році в цюрихському відділенні, де накопичилося 3,4 млн швейцарських франків, інший – у 2007-му, оформлений на компанію, зареєстровану на Маршаллових островах. Останній рахунок був невідомий прокурорам до публікації OCCRP. Радулович закрив обидва у травні 2010 року і відтоді переховується.
Рза і Сеймур Талібови – сини правителя азербайджанського ексклаву Нахічевань – тримали рахунки, через які пройшло понад $20 млн, переведених з офшорних структур. Халед Неззар, алжирський генерал з відкритими обвинуваченнями у воєнних злочинах, мав у Credit Suisse два рахунки загальною сумою $1,6 млн. Серед клієнтів також фігурують посадовці венесуельської держнафтокомпанії PDVSA, засуджені за розкрадання, і єгипетський магнат Хусейн Салем – символ корупції режиму Мубарака.
«Люди не повинні мати доступу до фінансової системи, якщо вони переносять кримінальні гроші».
Грем Барроу, експерт з фінансових злочинів, коментар для OCCRP, лютий 2022 року
Credit Suisse у відповідь на запити журналістів заявив, що проблемні рахунки «переважно належать до минулого» і що «переважна більшість» із них була закрита до початку медіапублікацій. Банк не спростував жодного конкретного прикладу, наведеного OCCRP.
Болгарська кокаїнова справа і виправдання березня 2026-го
Паралельно із Suisse Secrets тривав кримінальний процес, ініційований до публікації. У 2004-2008 роках Credit Suisse не заблокував відмивання грошей болгарської кокаїнової банди через рахунки у своїх відділеннях. У 2022 році Федеральний кримінальний суд Швейцарії в Беллінцоні засудив банк – перший вирок такого рівня щодо великого банку в швейцарській юрисдикції. Штраф склав 2 млн франків, конфіскація – 12 млн франків кримінальних активів із заморожених рахунків.
У березні 2023 року Credit Suisse припинив самостійне існування: UBS поглинув конкурента за 3 млрд франків – за вимогою уряду Швейцарії, щоб запобігти системній банківській кризі після краху Silicon Valley Bank і серії зняття депозитів. Кримінальне провадження у болгарській справі перейшло до UBS як до правонаступника.
У листопаді 2024 року апеляційна палата Федерального кримінального суду виправдала UBS через «недостатні докази умислу» у порушенні норм комплаєнсу. UBS у власній аргументації також стверджував, що кримінальна відповідальність взагалі не може переходити до юридичного правонаступника після злиття. 4 березня 2026 року Верховний суд Швейцарії підтвердив виправдальний вирок: касаційна скарга федеральної прокуратури відхилена.
«UBS прагнув повного припинення апеляційного процесу у справах про відмивання грошей, пов’язаних з болгарською мафією».
Finews.asia, травень 2025 року
Стаття 47 і обшук у журналіста: Берн захищає банківську таємницю
Стаття 47 швейцарського Закону про банки 1934 року криміналізує розкриття будь-якої банківської інформації – незалежно від того, чи свідчить вона про кримінальну діяльність. Первинна санкція – до трьох років ув’язнення, пізніше підвищена до п’яти. У лютому 2023 року Федеральна прокуратура відкрила провадження проти невстановленого викривача Suisse Secrets за звинуваченнями в економічному шпигунстві, порушенні комерційної та банківської таємниці. Особа викривача публічно не розкрита.
3 червня 2025 року швейцарська поліція провела обшуки в редакції цюрихського фінансового видання Inside Paradeplatz і в приватному будинку його редактора Лукаса Хессіга. Слідство посилалося на статтю 47 у зв’язку з репортажем 2016 року про фінансові зловживання менеджменту Raiffeisen Bank. За оцінкою Міжнародного інституту преси, це перший обшук у швейцарській журналістиці за законом про банківську таємницю. Вилучено пристрої та документи.
«Ми розслідуємо корупцію. Швейцарський закон називає це злочином».
OCCRP, матеріал про загрози кримінального переслідування від юридичної фірми клієнтів Credit Suisse, 2023 рік
У червні 2025 року ОЕСР закликала Берн «терміново прийняти законодавчі реформи для захисту приватних викривачів» і підвищити корпоративні штрафи за корупцію із залученням іноземних посадовців. Рекомендація формально прийнята до розгляду і станом на серпень 2026 року не реалізована.
UBS і 30 000 клієнтів без вироків: підсумок чотирьох років
UBS заявив у 2025 році, що завершить інтеграцію Credit Suisse до кінця 2026-го: більшість клієнтських рахунків уже перенесено в єдину інфраструктуру. Це означає, що клієнти із Suisse Secrets – ті, чиї рахунки OCCRP ідентифікував як пов’язані з наркоторгівлею, диктатурами і розкраданням держактивів, – тепер обслуговуються найбільшим приватним банком світу. Жоден із цих клієнтів не зазнав кримінального переслідування у Швейцарії як пряме наслідок розкриття 2022 року.
Виправдання UBS, підтверджене в березні 2026-го, закріпило правовий прецедент: відсутність доведеного умислу у системних порушеннях комплаєнсу знімає кримінальну відповідальність – навіть якщо факт відмивання злочинних грошей підтверджено судом першої інстанції. Ця логіка не є лише швейцарською специфікою. Нова Директива ЄС AMLA, яку координуватиме агентство у Франкфурті, так само будується на припущенні про добросовісний нагляд банків. Справа Credit Suisse показує, наскільки задокументована «сліпота» може бути ефективною правовою стратегією.
З $8 млрд активів на підозрілих рахунках Credit Suisse конфіскації підлягали 12 млн франків – лише у болгарській справі, і лише до виправдального вироку 2024 року. Рахунки клієнтів, яких OCCRP пов’язав із диктатурами, наркоторгівлею і торгівлею людьми, продовжують функціонувати у мережі UBS. Кримінальне провадження проти журналіста Лукаса Хессіга у Цюриху залишається відкритим.
Джерела: OCCRP, Suisse Secrets – Historic Leak of Swiss Banking Records · OCCRP, Whistleblower Faces Prosecution · IPI Media, Police raid journalist’s home, 2025 · Finews.asia, Credit Suisse Bulgarian Laundering Case
