Журналісти BuzzFeed News та Міжнародного консорціуму журналістів-розслідувачів (ICIJ) 20 вересня 2020 року оприлюднили 2 657 конфіденційних документів американської Мережі фінансового моніторингу (FinCEN), що фіксували 2 121 звіт про підозрілу діяльність (SAR) із понад 200 000 транзакцій за 1999-2017 роки загальним обсягом $2 трлн. Над матеріалами 16 місяців працювали понад 400 журналістів зі 110 редакцій у 88 країнах – і жоден із п’яти ключових банків кримінального вироку не отримав.
Витік підтвердив те, що антикорупційні аналітики документували роками: банки надсилали регуляторам звіти SAR, водночас продовжуючи обробляти ті самі підозрілі операції. Обидва процеси відбувалися паралельно – і обидва були легальними за чинним регуляторним режимом США.
Детальніше про методологію подібних розслідувань – у архіві наших розслідувань.
- Натілі Едвардс, 2 657 документів і шість місяців ув'язнення
- Deutsche Bank: ,3 трлн, Дерипаска і Коломойський
- JPMorgan: 4 млрд, Жо Лоу і Семіон Могилевич
- HSBC: ,9 млрд штрафу у 2012-му і нові підозрілі операції після нього
- ,4 трлн на рік і менше 1% виявленого: глобальна архітектура відмивання
- Більше матеріалів
- Трамп помилував засновника Silk Road Ульбрiхта в перший тиждень
- Chat Control в ЄС: 314 MEP проти — і закон все одно ухвалено
- Хусити захопили Мокху і наближаються до Баб-ель-Мандебу
- Нетаньяху подає до суду на Haaretz за звіт про ОАЕ і 7 жовтня
- Сем Бенкман-Фрід програв апеляцію: вирок 25 років остаточний
- Cum-Ex: €55 млрд з платників податків ЄС і мовчання Шольца
Натілі Едвардс, 2 657 документів і шість місяців ув’язнення
Джерелом витоку виявилася Натілі Мейфловер Соурс Едвардс – аналітик FinCEN, яка у 2017 році передала частину матеріалів конгресменам у ході розслідування. BuzzFeed News отримав документи окремим шляхом і залучив ICIJ до їх верифікації. У червні 2021 року Едвардс отримала вирок – шість місяців федеральної в’язниці.
FinCEN відреагував на витік офіційною заявою ще у вересні 2020 року: «Несанкціоноване розкриття звітів SAR є федеральним злочином, що може вплинути на національну безпеку Сполучених Штатів, поставити під загрозу розслідування правоохоронних органів і зашкодити безпеці установ та осіб, які подають такі звіти». Саме цим формулюванням регулятор окреслив межі допустимого – і відповів не на зміст документів, а на факт їх розкриття.
Загальний масив SARs, що їх американські банки подали до FinCEN за 2011-2017 роки, перевищує 12 мільйонів. Два з половиною мільйона – річна норма. 2 657 витоку Едвардс становлять менше 0,02% від загального обсягу. При цьому штат самого відомства у 2020 році нараховував 270 аналітиків – на весь нагляд за глобальними фінансовими потоками США.
Deutsche Bank: $1,3 трлн, Дерипаска і Коломойський
Deutsche Bank домінував у витоку кількісно: 62% усіх розсекречених звітів SAR стосувалися саме цього банку, а загальна сума підозрілих транзакцій склала $1,3 трлн – більше, ніж у решти чотирьох банків разом узятих. Серед клієнтів, чиї операції фіксували SARs: Олег Дерипаска – $11 млрд за 2003-2017 роки; бразильська будівельна компанія Odebrecht – $677 млн за 2010-2016 роки; українсько-ізраїльський бізнесмен Ігор Коломойський – $240 млн за грудень 2015 – травень 2016 року.
У 2015 році Deutsche Bank вже сплатив $258 млн цивільного штрафу за порушення санкційного режиму щодо Ірану, Сирії, Лівії, М’янми та Судану. Наступного року, коли тривали виявлені тепер підозрілі операції, банк перебував під угодою про відкладене кримінальне переслідування.
«П’ять глобальних банків – JPMorgan, HSBC, Standard Chartered, Deutsche Bank і Bank of New York Mellon – продовжували отримувати прибуток від впливових і небезпечних гравців навіть після того, як американська влада оштрафувала ці установи за попередні порушення контролю над потоками брудних грошей»
ICIJ, підсумковий висновок розслідування FinCEN Files, 20 вересня 2020
JPMorgan: $514 млрд, Жо Лоу і Семіон Могилевич
JPMorgan Chase – другий за обсягом банк у витоку – обробив $514 млрд підозрілих транзакцій. Серед 103 операцій, зафіксованих як підозрілі через Malaysian financier Jho Low, загальна сума склала $2,53 млрд за 2013-2016 роки – це гроші, виведені зі скандального малайзійського держфонду 1MDB, де загалом зникло $4,5 млрд. Пол Манафорт, колишній голова виборчого штабу Дональда Трампа, фігурував у восьми SARs банку на загальну суму понад $10 млн.
Окремим пунктом у документах значився Семіон Могилевич – громадянин Росії, якого ФБР включило до списку десяти найбільш розшукуваних злочинців і якого вважають «boss of bosses» організованих злочинних угруповань пострадянського простору. Транзакції, пов’язані з Могилевичем, фіксували SARs, незважаючи на те що його ім’я з початку 2000-х фігурувало у попередженнях Міністерства фінансів США.
«У половині звітів SAR з витоку FinCEN Files банки не мали інформації про одного або кількох бенефіціарних власників транзакцій»
ICIJ, методологічна довідка до розслідування FinCEN Files, вересень 2020
HSBC: $1,9 млрд штрафу у 2012-му і нові підозрілі операції після нього
HSBC уклав у 2012 році угоду про відкладене кримінальне переслідування і сплатив $1,9 млрд – найбільший на той момент штраф для банку в США. Банк визнав відмивання $881 млн для латиноамериканських наркокартелів, зокрема мексиканського Sinaloa і колумбійського Norte del Valle. П’ятирічна угода передбачала зовнішній нагляд і реформу комплаєнсу. За підрахунками ICIJ, у роки дії цієї угоди HSBC провів підозрілих транзакцій на суму $4,4 млрд – уже зафіксованих у нових SAR.
Standard Chartered у 2012 році сплатив $670 млн штрафів після того, як регулятор встановив проведення транзакцій для Ірану на суму $250 млрд. Схема «фіксуй і продовжуй» – коли банк подає SAR і водночас не блокує операцію – виявилась системною практикою, а не виключенням.
«Підозрілі операції – це не лише юридичне поняття. Банк, що подає SAR, сигналізує державі про можливу злочинну діяльність. Але за американським законодавством він не зобов’язаний зупиняти транзакцію»
Коментар юридичного відділу ICIJ у методологічній документації, вересень 2020
$2,4 трлн на рік і менше 1% виявленого: глобальна архітектура відмивання
За оцінкою Управління ООН з наркотиків і злочинності, щороку в глобальній фінансовій системі відмивається від $800 млрд до $2,4 трлн – від 2 до 5% світового ВВП. З них виявляється менше 1%. FinCEN Files задокументували один із механізмів цього масштабу: банківська відповідальність за поданий SAR вважається виконаною – регулятор отримав сигнал, юридичне прикриття виставлено, транзакція пройшла.
Сенатський комітет з банківської діяльності відреагував на публікацію слуханнями у жовтні 2020 року. У вступній заяві сенатор Шеррод Браун зазначив: «Ці матеріали підтверджують те, що відомо давно: великі банки систематично провалюють перевірку, а Конгрес роками уникає реальних структурних реформ». Законодавчих змін до моделі SAR після слухань не відбулося.
«Ці матеріали підтверджують те, що відомо давно: великі банки систематично провалюють перевірку, а Конгрес роками уникає реальних структурних реформ»
Сенатор Шеррод Браун, вступна заява на слуханнях Комітету Сенату з банківської діяльності, жовтень 2020
У жовтні 2024 року TD Bank уклав угоду з Міністерством юстиції США на $3 млрд – найбільший штраф для банку в американській історії за порушення протидії відмиванню коштів. Механіка виявлених порушень відтворювала схеми, описані у FinCEN Files: банк знав про підозрілих клієнтів, подавав звіти – і одночасно продовжував операції.
FinCEN Files залишаються показовим прикладом того, як регуляторна звітність перетворюється на щит від кримінальної відповідальності. Витік показав не недоліки системи – він показав що система функціонує саме так, як її спроектовано: банки сигналізують і продовжують, регулятор фіксує і мовчить, злочинні потоки рухаються далі.
З п’яти банків, що домінували у витоку, жоден не отримав кримінального вироку. Bank of New York Mellon заплатив $38 млн ще у 2005 році за $7 млрд незаконних російських транзакцій. HSBC – $1,9 млрд у 2012-му. Deutsche Bank – $258 млн у 2015-му. Решта угод проходили як цивільні штрафи без визнання кримінальної відповідальності. Натілі Едвардс, яка розкрила ці факти, отримала реальний вирок – шість місяців позбавлення волі.
Джерела: ICIJ, FinCEN Files Investigation, вересень 2020 · BuzzFeed News, “FinCEN Files”, Jason Leopold, вересень 2020
Незалежні новини від News Group – Дякує Вам за підтримку та активність, ми цінуємо кожного, та хвилюємось за Вас, якщо ви бажаєте підтримати наш проєкт або додати пропозицію.
Для звʼязку переходьте за посиланнями:
Приєднуйтесь до соціальної мережі для інвесторів та підприємців VIR.GROUP — live-стрічка проектів, ескроу-угоди, VIR AI аналітика і Matrix-чат.
VIR.GROUP is available on Google Play VIR.GROUP is available on the App Store
Наша захищена Мережа Mastodon
